工行西安枣园支行成功拦截“货拉拉洗钱陷阱” 银警联动高效阻断涉诈资金转移

　　10月29日，货拉拉司机张师傅走进工行西安枣园支行，将一面印有“专业尽职阻诈骗 金融卫士暖人心”的锦旗送到工作人员手中。

　　事件源于张师傅近日接到的一笔“特殊”货运订单。对方要求其将货物运送至武汉，随后又通过电话索要其银行卡信息，并转账一万元，要求张师傅帮忙提取现金带给“销售方”，承诺支付额外跑腿费。张师傅误以为这是普通代办业务，便按指示前往银行柜台取款。在业务办理过程中，网点客服经理薛莉敏锐察觉到张师傅神色焦急，对款项来源及用途表述含糊，且全程保持手机通话状态。这些异常迹象立即引起警觉，薛莉迅速将情况报告给运营主管及网点负责人。初步判断，该业务极有可能涉及电信诈骗“洗钱”环节的取现操作，网点迅速启动银警联动机制第一时间报警。同时，网点负责人崔欣将张师傅引导至休息区沟通，经耐心劝导和普法教育，张师傅最终吐露实情。

　　掌握情况后，崔欣明确告知张师傅，其行为已被诈骗分子利用转移非法资金。一旦取现成功，不仅将造成上游受害人重大损失，张师傅本人也可能因涉嫌触犯“帮助信息网络犯罪活动罪”(帮信罪)而承担法律责任。此时，接警民警迅速抵达现场。经与反诈中心核实，确认张师傅欲提取的资金系电信诈骗涉案资金。警方随即依法对涉案账户实施紧急止付。

　　此次成功堵截涉诈风险事件，充分展现了工行西安枣园支行员工过硬的风险防范意识和强烈的社会责任感。该行不仅帮助客户避免经济损失和免受法律风险，更有效斩断了电信诈骗资金转移链条的关键环节，为维护区域金融秩序稳定、守护人民群众财产安全提供了有力保障。(工西宣)