坚持高位推动 加强组织领导 西安全力做好金融领域常态化扫黑除恶斗争

　　近年来，人民银行西安分行营业管理部认真贯彻落实中、省、市关于常态化开展扫黑除恶斗争的决策部署和工作要求，强化政治自觉，坚持高位推动，加强组织领导，有重点、有步骤、有成效地抓好各项任务落实。

　　健全信息网络领域整治机制。人行西安分行营管部成立了电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，建立健全辖内银行账户支付链条反诈长效治理机制。通过制定整治系列工作方案、组织开展涉案线索倒查排查、落实账户分类分级管理、开展整治个人银行账户风险“百日攻坚战”等，推动信息网络领域整治工作取得积极成效。积极利用科技手段开发上线运行“西安市银行账户管理服务与风险防控平台”，加强属地企业和个人账户风险监测，截至2022年6月30日，平台已接入全市39家银行2023个网点，核验账户信息超570万笔，发出预警信息近1.5万次，成功堵截异常开户近千次。

　　加大重点领域整治力度。针对金融放贷行业，人行西安分行营管部开展了集中风险排查整治专项活动，加强对涉黑涉恶势力洗钱活动有关可疑交易的监测，对变相放贷等违规违法线索进行排查，对资金流动频繁、借贷诉讼频发的贷款公司进行严密监控，切实提升扫黑除恶斗争工作的有效性。

　　强化“几家抬”工作合力。人行西安分行营管部全面落实与市公安局等部门建立的扫黑除恶斗争“打财断血”联动工作机制、涉诈涉赌和支付结算领域违法犯罪联戒联治工作机制和市级买卖账户信息移送机制，通过签订备忘录、开展情报会商和案件协查、加强线索移送等措施，不断深化“警银”协作，提升联防联控工作质效。2021年至今，辖区人民银行系统积极配合司法机关打击涉黑洗钱犯罪，向公安机关移送涉诈犯罪线索20份，辖内商业银行向公安机关提供到银行网点异常开户的卡贩线索130余个，辖内向公安机关移送涉诈可疑账户近千户，防范和打击涉黑涉恶、电信网络诈骗等违法犯罪工作不断取得新成效。

　　扩展金融知识宣传覆盖面。将扫黑除恶斗争宣传与金融宣传紧密结合，人行西安分行营管部组织辖区金融机构开展防范电信网络诈骗、“我为群众办实事”——防范和打击洗钱犯罪、“反洗钱警钟长鸣”、《反有组织犯罪法》等系列主题宣传活动，推动传统模式与创新形式相结合、线上宣传与线下宣传相结合、精准定向与普及宣传相结合，充分发挥金融机构点多、线长、面广的优势，打造宣传阵地，营造宣传氛围，不断提高社会公众扫黑除恶斗争的知晓度、参与度，共同维护国家安全、社会秩序、经济秩序。

　　文/谢小强