西安“立体战”打非 筑牢源头“防火墙”

　　在积极使用互联网大数据等高科技手段“加持”，坚持“建、防、管、控、打”立体化全方位攻势的不懈努力下，近年来西安市非法集资案件发案数、涉及金额、涉及人数逐年呈大幅下降趋势。

　　数 据

　　核心指标凸显西安打非工作成效

　　记者从西安市防范和打击非法集资工作领导小组办公室了解到的最新数据显示，2019年我市新增非法集资类案件数量、涉及集资金总额、涉及集资参与人数这三项关键数据，较2018年同比分别下降了25%、49.3%、24.1%;截至2019年年末，全市融资担保机构代偿率、小额贷款机构不良率、典当行绝当率、融资租赁机构不良率、商业保理机构不良率等各项风险指标长期维持较低水平。2019年全市网贷机构业务存量规模、借款人数量和出借人数量较2018年均大幅下降。

　　尤为值得一提的是，我市于2018年就打非工作提出了一系列具体目标，明确打非工作各成员单位的任务分工，列出了时间表、路线图，依照“坚守金融风险底线、坚持防范与化解并重、坚持防范依法依规”的原则全力推进案件处置工作。确定了5个方面的11项重点工作，确保工作开展有措施、有手段、有依据、见成效。

　　具体来看，全市各级政法机关加快现有重点案件资产处置、资金清退和司法审结工作，加强标本兼治，争取办案的法律效果和社会效果的统一。公安机关积极统筹调配力量，及时发现并快速侦办案件，提高打击效率;检察机关加大对其办理的非法集资案件的指导、协调工作，快捕快诉，在保证案件质量的前提下严厉打击此类犯罪活动;人民法院将进一步加大打击力度，依法从严惩处非法集资犯罪，进一步完善制度机制，促进非法集资案件审理审结。

　　防 范

　　主动化解风险从源头筑牢“防火墙”

　　“从工作实践来看，主动防范是最好的金融领域风险化解手段，也就是说，群众不上当就是最有效的防范。”市打非办相关负责人对记者表示，近年来西安市在防范非法集资等金融风险方面取得较好成绩，与全市各级相关部门持续加强源头防范、筑牢金融风险“防火墙”的不懈努力密不可分。

　　首先是严格依法准入管理，落实《市场准入负面清单》。市金融工作局联合市场监管部门加强非金融机构注册审批，规范“金融相关字样”注册使用。同时，严格贯彻落实“双随机、一公开”制度，完善检查人员和检查对象名录库，对吊销经营许可的机构及时在官网予以公示。

　　与此同时，全市围绕打非防风险工作持续深入开展“三贴近、八进、三重点”的宣传教育攻势。以每年宣传教育月为抓手，集中组织现场宣传30余场。全年累计开展防范非法集资、地方金融领域扫黑除恶等各类主题宣传教育活动326场次，发放宣传册10万余份，宣传覆盖达百万余人。此外，还积极通过传统媒体和多种新媒体渠道，围绕防范非法集资等金融风险主题展开针对性宣教活动，营造强大的宣传声势和舆论氛围。在全方位无死角的宣传教育手段使然下，市民群众对金融乱象的识别能力和防范意识不断提升。

　　排 查

　　高科技手段+多部门联动“招招精准”

　　在源头防范、全面宣教的基础上，通过各种手段排查非法集资等金融风险隐患，拔除不法活动滋生的“根系和土壤”，也是我市打非工作的重要手段和路径。

　　记者从市打非办了解到，该办积极创新工作方法，充分利用互联网、大数据等技术手段建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。2019年，市打非办与相关电讯运营企业合作，建立了防范金融风险大数据舆情监测平台，通过主题监测、事件监测、灯塔分析、报告管理、精品报刊、网站监测、系统设置等模块，对地方金融领域尤其是非法集资风险进行实时监测。

　　在运用“互联网+大数据”高科技手段加强监测预警的同时，深入开展脚踏实地的“扫楼清查”式现场排查工作，在全市范围内持续进行。按照省、市统一部署，各区县、开发区自2019年以来多次开展“非法集资风险专项整治”“涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理”等密集排查工作。各成员单位按照“属地管理”和“行业主(监)管”原则，坚持排查整治与源头治理相结合，清理整顿与依法打击相结合。

　　突出重点行业领域，密切关注非法集资新手法，对本辖区、本行业领域进行排查整治。重点针对非融资性担保公司、民办院校、房地产公司、互联网金融平台等重点行业领域进行了深入排查。尤其是针对带有“投资、理财、金融咨询服务”等名称的机构，和一些藏匿于写字楼、居民区内无证经营的企业开展类金融服务业务的问题，在通过暗访等手段摸清情况的基础上，会同公安、工商等部门综合研判，逐一落实防控责任。

　　据了解，2019年全市共排查各类机构5154个，获取重点风险线索6条，各类广告经营者、发布者668(家)，查处、清理涉非广告资讯信息8144条。同时，各成员单位在互联网金融风险专项整治工作中强化日常监管和专项排查衔接，密切关注涉非风险隐患，实时掌握风险底数和动态。

　　记者从西安市防范和打击非法集资工作领导小组办公室获悉，在下一步的打击非法集资、防范金融风险工作中，我市将牢牢把握金融服务实体经济本质，强化地方类金融机构监管和防范化解区域性金融风险工作，着力提升行业监管能力和手段，支持鼓励并持续推进地方类金融机构通过第三方信用评级机构开展信用评级，推动地方类金融机构完善公司治理结构、提升公司管理水平、促进行业规范健康发展;同时，进一步加大科技手段运用，持续加强风险排查力度和效果;此外，还将创新宣传方式，加强源头防范广度和深度。(刘 宁)