警银合作 共筑全民反诈“防火墙” 兴业银行西安分行成功拦截两起涉诈资金取现

　　为高效打击电信网络新型犯罪，保障人民群众财产安全，兴业银行西安分行多年来保持对反诈工作的高度重视，不断强化员工反诈意识，筑牢反诈第一防线，加强警银合作，全面开展反诈工作。今年以来，该行辖属多家支行成功堵截反诈资金取现数起，获得多区反诈中心表彰，用实际行动践行金融机构的责任与担当。

　　2023年6月5日下午，王某来到兴业银行西安城东支行柜面申请取款，当柜员和王某核对取款基础信息时，王某闪烁其词、焦躁不安，通过打电话后才回应了柜员的问题。针对其反常行为，柜员立刻汇报支行会计主管，会计主管经过核对后确认账户交易符合电诈特征，立刻上报辖区派出所。5分钟后民警到达支行，抓捕嫌疑人一名。

　　同样在兴业银行西安城东支行，2023年6月26日下午，刘某前来柜面取款，柜员根据反诈中心下发的电信诈骗案例特征和西安分行反电诈培训要求，发现异常并上报会计主管，主管核实客户资金有疑启用应急预案，对该账户采取了管控并及时向派出所报警。辖区民警迅速出警控制嫌疑人，最终团伙被抓捕。

　　同一家支行连续两次及时管控可疑账户，切断不法分子的资金转移链条，通过警银联动，堵截反诈资金6万元。兴业银行西安分行始终积极承担反诈主体责任，压实反诈主责主业，全行上下形成打防管控一体化格局，加强全员反诈意识，充分发挥营业网点“守护老百姓钱袋子”的作用，将反诈工作做深做实，为维护稳定的金融环境做出积极贡献。(刘洁)